अर्थ

एक विश्वासार्ह गुंतवणूक सल्लागार कसा शोधायचा

- जाहिरात-

हा लेख तुम्ही तुमचे पैसे हुशारीने गुंतवत आहात याची खात्री करण्यासाठी आणि तेथील काही गुंतवणूक घोटाळ्यातील कलाकारांपासून स्वतःचे संरक्षण करण्यासाठी अनेक पावले ऑफर करतो.

ऑनलाइन विश्वसनीय आर्थिक सल्लागार शोधणे शक्य आहे का?

आपल्या सर्वांना माहित आहे की, योग्य आर्थिक सल्लागार शोधणे हे एक कठीण काम असू शकते. ऑनलाइन गुंतवणूक प्लॅटफॉर्मचा प्रसार आणि उपलब्ध आर्थिक सल्लागारांच्या सतत वाढत्या संख्येमुळे, कोणावर विश्वास ठेवावा हे जाणून घेणे कठीण होऊ शकते. ऑनलाइन विश्वासार्ह गुंतवणूक सल्लागार शोधण्यात मदत करण्यासाठी येथे पाच टिपा आहेत:

1. आपले संशोधन करा.

तुम्ही गुंतवणूक सल्लागार शोधण्यास सुरुवात करण्यापूर्वी, ते कोणत्या प्रकारच्या सेवा देतात आणि त्यांची पात्रता काय आहे हे तुम्हाला समजले आहे याची खात्री करा. ऑनलाइन पुनरावलोकने वाचणे तुम्हाला सल्लागाराच्या ट्रॅक रेकॉर्डची जाणीव होण्यास मदत करू शकते, जसे की आर्थिक नियोजक किंवा इतर जाणकार व्यक्तीशी सल्लामसलत करू शकता.

2. SEC द्वारे परवाना मिळालेल्या ब्रोकर-डीलर किंवा गुंतवणूक सल्लागारासह जा.

सल्लागार विश्वासार्ह असेल याची कोणतीही हमी नाही, परंतु यामुळे घोटाळ्यात अडकण्याची शक्यता कमी होते. SEC सह नोंदणीकृत असलेल्या सल्लागारांनी पुरेसा अनुभव असणे आणि आर्थिकदृष्ट्या जबाबदार असणे यासह काही मानकांची पूर्तता करणे आवश्यक आहे.

3. संदर्भासाठी विचारा.

एकदा तुम्ही गुंतवणूक सल्लागार ठरविल्यानंतर, त्यांना तुम्हाला तीन संदर्भ देण्यास सांगा ज्यांच्याशी तुम्ही थेट संपर्क साधू शकता. हे तुम्हाला त्यांची विश्वासार्हता आणि तुमच्या गरजांसाठी संभाव्य योग्यता मोजण्यात मदत करेल.

आपण आपला शोध सुरू करण्यापूर्वी शीर्ष 5 टिपा

गुंतवणूक ही एक जटिल प्रक्रिया आहे जी तुम्ही स्वतः करत असाल तर समजणे कठीण आहे.

गुंतवणुकीचे बरेच वेगवेगळे पर्याय उपलब्ध आहेत आणि तुमच्यासाठी कोणता योग्य आहे हे ठरवणे कठीण होऊ शकते. तुम्ही गुंतवणूक सल्लागाराचा शोध सुरू करण्यापूर्वी, तुम्ही काय शोधत आहात याची स्पष्ट कल्पना असणे महत्त्वाचे आहे.

गुंतवणूक सल्लागार शोधताना विचारात घेण्याच्या काही महत्त्वाच्या गोष्टी म्हणजे त्यांचा अनुभव आणि ट्रॅक रेकॉर्ड. तुम्ही निवडलेला सल्लागार तुम्हाला स्वारस्य असलेल्या गुंतवणुकीत गुंतवणूक करण्यात यशस्वी झाला आहे याची खात्री करा. तसेच, समाजात चांगली प्रतिष्ठा असलेल्या सल्लागारांचा शोध घ्या. ते जे करतात त्यात ते विश्वसनीय आणि कुशल आहेत याची खात्री करण्यात हे मदत करेल.

तुमचा गुंतवणुकीचा प्रवास सुरू करण्यापूर्वी विचारात घेण्याची आणखी एक महत्त्वाची गोष्ट म्हणजे तुमचे बजेट. सल्लागाराशी व्यवहार करण्यापूर्वी तुमची तुमच्या आर्थिक उद्दिष्टांवर घट्ट पकड असल्याची खात्री करा. तुमच्याकडे उपलब्ध असलेल्या गुंतवणुकीबद्दल पुरेशी माहिती नसल्यास, माहितीपूर्ण निर्णय घेणे कठीण होईल.

एकदा तुम्ही गुंतवणुकीची रणनीती ठरवली आणि गुंतवणूक सल्लागार निवडला की, त्यांच्यासोबत राहणे महत्त्वाचे आहे. गुंतवणुकीच्या वेळी बाजूला पडणे सोपे आहे आणि चुकीचा सल्लागार निवडल्याने मोठे नुकसान होऊ शकते. नेहमी आपल्या सल्लागाराचा सल्ला घ्या

गुंतवणूक प्रतिनिधी शोधण्याचा सर्वोत्तम मार्ग

एक विश्वासार्ह गुंतवणूक सल्लागार तुम्हाला तुमच्या आर्थिक भविष्यासाठी सर्वोत्तम पर्याय निवडण्यात मदत करू शकतो. तथापि, एक जबाबदार आर्थिक व्यावसायिक शोधणे कठीण होऊ शकते. योग्य गुंतवणूक प्रतिनिधी शोधण्याचा एक मार्ग म्हणजे मित्र, कुटुंब किंवा इतर व्यावसायिकांना शिफारसींसाठी विचारणे. याव्यतिरिक्त, आपण शिफारस केलेल्या आर्थिक व्यावसायिकांची यादी करणारे ऑनलाइन डेटाबेस शोधू शकता. चांगला गुंतवणूक सल्लागार शोधण्याचा दुसरा मार्ग म्हणजे बँक किंवा क्रेडिट युनियन सारख्या विश्वासार्ह वित्तीय संस्थेशी सल्लामसलत करणे. या संस्था सामान्यत: गुंतवणूक कंपन्यांना सहकार्य करतात, त्यामुळे ते तुम्हाला शिफारस केलेल्या सल्लागारांची विस्तृत यादी देऊ शकतात. शेवटी, तुमच्या राज्यातील सल्लागार नोंदणी आवश्यकतांबद्दल चौकशी करण्यासाठी तुम्ही तुमच्या राज्य सिक्युरिटी कमिशनशी संपर्क साधू शकता.

मी आमची बैठक कशी शेड्यूल करावी?

गुंतवणूक सल्लागार निवडताना विचारात घेण्याच्या सर्वात महत्त्वाच्या घटकांपैकी एक म्हणजे तुमच्या मीटिंगची वारंवारता. जर तुम्ही दर काही महिन्यांनी भेटू शकत असाल, तर सल्लागार निवडणे चांगले आहे जो नियोजित बैठका पूर्णपणे काढून टाकेल. तथापि, तुमच्याकडे अधिक वेळ उपलब्ध असल्यास आणि अधिक वेळा भेटू इच्छित असल्यास, तुमच्या वेळेचा सर्वात प्रभावी वापर कसा करावा यासाठी येथे काही टिपा आहेत:

1. एक गुंतवणूक सल्लागार निवडा जो तुमच्यासोबत वैयक्तिकरित्या काम करेल
एखाद्या व्यक्तीने तुमच्यासोबत काम करावे अशी तुमची इच्छा असल्यास, स्प्लिट-फी सेवा देणार्‍या कोणत्याही सल्लागाराशी संपर्क साधू नका. प्रत्येक मीटिंगसाठी शुल्क आकारण्यापेक्षा फ्लॅट फी किंवा तुमच्या मालमत्तेची टक्केवारी घेणार्‍या व्यक्तीला शोधा. हे तुमचे खर्च कमी ठेवण्यात मदत करेल आणि तुम्हाला आवश्यक असलेले वैयक्तिक लक्ष तुम्हाला मिळेल याची खात्री होईल.

2. दर आठवड्याला नियमित बैठका घ्या
जर तुम्ही तुमच्या सल्लागाराला साप्ताहिक भेटण्यास वचनबद्ध करू शकता, तर दीर्घकाळात तुमचा वेळ आणि पैसा दोन्ही वाचेल. नियमितपणे भेटीमुळे सल्लागार आणि क्लायंट एकमेकांच्या नवीनतम गुंतवणुकीबद्दल अद्ययावत राहण्याची परवानगी देतात जेणेकरून ते संभाव्य संधींबद्दल एकत्र चर्चा करू शकतील. हे सल्लागारांना तुमच्या खात्यांचे पुनरावलोकन करण्यासाठी आणि तुमच्या प्रगतीवर अभिप्राय देण्यासाठी अधिक वेळ देखील देते.

ठराविक गुंतवणूक शुल्क कसे दिसते?

गुंतवणूक शुल्क मोठ्या प्रमाणात बदलू शकते आणि अनेक सल्लागार 1% च्या वर आकारतात. किपलिंगरच्या अलीकडील अभ्यासात असे आढळून आले की करपात्र खात्यासाठी सरासरी शुल्क 0.27% होते (जरी ही संख्या गुंतवणुकीनुसार लक्षणीयरीत्या बदलू शकते). जरी ही रक्कम लहान वाटत असली तरी, तुम्ही एकाधिक खात्यांद्वारे गुंतवणूक करत असल्यास ती लवकर वाढू शकते. कमी शुल्क आकारणारा सल्लागार शोधण्यासाठी, कमी किमतीच्या प्रतिबद्धता मॉडेलसह आर्थिक सल्लागार कंपनी शोधण्याचा प्रयत्न करा किंवा मित्र किंवा कुटुंबाकडून शिफारसी मागवा. तुम्ही तुमच्या बँक किंवा क्रेडिट युनियनशी त्यांच्या संलग्न सल्लागारांकडून आर्थिक सल्ला मिळवण्याबद्दल बोलू शकता.

सामान्य ग्राहक प्रश्न आणि चिंता

गुंतवणूक सल्लागार निवडताना लोकांच्या मनात अनेक प्रश्न आणि चिंता असतात.

हा ब्लॉग विभाग काही सामान्य गोष्टींची रूपरेषा देईल आणि विश्वासार्ह गुंतवणूक सल्लागार कसा शोधायचा (सामान्य प्रश्न)

1. सल्लागाराकडे कोणती पात्रता असली पाहिजे?
बर्‍याच लोकांना असे वाटते की वित्त किंवा अर्थशास्त्रातील महाविद्यालयीन पदवी असलेले सल्लागार पदवी नसलेल्यांपेक्षा अधिक कौशल्य देतात. तथापि, अनेक प्रतिष्ठित कंपन्या समतुल्य अनुभवासह व्यवसाय किंवा लेखा पदवी असलेले सल्लागार देखील स्वीकारतात. तुम्ही फायनान्शियल प्लॅनिंग असोसिएशन (FPA) द्वारे प्रमाणित केलेला सल्लागार देखील शोधू शकता.

2. मी माझ्या गुंतवणुकीची किती वेळा तपासणी करावी?
गुंतवणूक सल्लागार निवडताना विचारात घेण्याच्या सर्वात महत्त्वाच्या घटकांपैकी एक म्हणजे तुम्ही त्यांचा सल्ला किती वारंवार तपासाल. बर्‍याच प्रतिष्ठित कंपन्या महिन्यातून एकदा तरी तुमचा पोर्टफोलिओ तपासण्याची शिफारस करतात.

3. माझ्या योजनेत काय समाविष्ट आहे?
आर्थिक सल्लागाराशी बोलत असताना, तुमच्या योजनेंतर्गत काय समाविष्ट आहे हे समजून घेणे सुनिश्चित करा आणि त्यात समाविष्ट असलेल्या जोखमींबद्दल तुम्हाला सोयीस्कर असल्याचे सुनिश्चित करा. काही योजनांमध्ये फक्त साध्या किरकोळ गुंतवणुकीचा समावेश असू शकतो जसे की स्टॉक, बाँड आणि डेट म्युच्युअल फंड, तर इतरांमध्ये हेज फंड आणि रिअल इस्टेट गुंतवणूक यासारखे अधिक जटिल पर्याय समाविष्ट असू शकतात.

आम्हाला इन्स्टाग्रामवर फॉलो करा (@uniquenewsonline) आणि फेसबुक (@uniquenewswebsite) विनामूल्य नियमित बातम्या अद्यतने मिळविण्यासाठी

संबंधित लेख